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Turnaround-Factoring: Der Insolvenz rechtzeitig und erfolgreich begegnen

Wie Unternehmen sich mit einem klugen Finanzierungskonzept und schneller Liquidität aus einer Schieflage befreien können.

Im weltweiten Vergleich der Auswirkungen der Pleitewelle kommt die Schweiz noch mit einem „blauen Auge“ davon. Dennoch prognostizieren Experten von Euler Hermes für die Schweiz einen Anstieg der Insolvenzen in den Jahren 2020 und 2021 um insgesamt 15 Prozent gegenüber dem Jahr 2019. Der größte Anteil daran, dürfte aktuellen Einschätzungen zufolge mit einem Anstieg von 9 Prozent auf das Jahr 2021 entfallen.

Besonders davon betroffen sind die Tourismusbranche sowie die Hotellerie und die Gastronomie, aber auch der Exportsektor, das verarbeitende Gewerbe, der Dienstleistungssektor sowie das Baugewerbe bleiben durch globale Lieferketten nicht ganz unversehrt. Zudem haben diese Branchen Eines gemeinsam: Sie haben traditionell lange Zahlungsziele von bis zu 90 Tagen und sind häufig von Zahlungsausfällen betroffen. In der Folge kann es für Unternehmen zu gefährlichen Liquiditätsengpässen kommen, welche diese bis in die Insolvenz treiben können.

Turnaround-Factoring: Liquiditätsmanagement in der Krise und Insolvenz rechtzeitig begegnen

Gerät ein Unternehmen in die Krise ist ein Turnaround zunächst das primäre Ziel. Zu Beginn stehen Massnahmen der Liquiditätssicherung im Vordergrund, später werden Massnahmen zur Sanierung oder Kosteneinsparung vollzogen. Die zentrale Herausforderung in einer Turnaround-Situation oder Sanierung bleibt dabei meistens die Sicherstellung von ausreichenden liquiden Mitteln.

In solchen Situationen bietet Factoring die Möglichkeit, offene Forderungen sofort in Liquidität umzuwandeln. Dieser und weitere Vorteile verhalfen dem Factoring in den vergangenen Jahren zu einer wachsenden Bedeutung als leistungsstarkes Instrument bei der Unternehmensfinanzierung.

Im spezifischen Fall einer Unternehmenskrise kommt das sogenannte Turnaround-Factoring zur Anwendung. Hierbei unterstützt das Factoring-Institut das Unternehmen nicht nur bei der kurzfristigen Bereitstellung liquider Mittel, sondern auch bei der Auswahl der Neukunden und der Überwachung der bestehenden Debitoren. Ein weiterer angenehmer Nebeneffekt des Factorings ist dabei der Schutz von Forderungsausfällen.

Von den Vorteilen des Factorings in Unternehmenskrisen sprechen auch die Autoren Peter Faulhaber und Hans-Joachim Grabow (Turnaround-Management in der Praxis): „Wir haben gerade in Situationen mit enger Liquidität die Erfahrung gemacht, dass Factoring-Institute zu Vertragsabschlüssen bereit waren, während die Banken keine Kreditlinienausweitungen gewährten“.

Gerade in wirtschaftlich angespannten Situation, Sanierungs- und Restrukturierungsphasen kann Turnaround-Factoring helfen, wieder Liquidität zu erlangen und ein Turnaround wirkungsvoll und effizient zu begleiten.

Bildquelle: Fotolia/alphaspirit

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